来源：年第二届中小金融机构数智化转型优秀案例评选
一、项目背景及目标
蓝鲸核心业务系统是支持公司保险业务日常运营的重要平台，支撑日常运作的功能框架。业务运作是否流畅、服务是否全面、以及系统的适应性和扩展能力直接与这个结构相关。我们制定的系统总体设计是在全面研究了大型保险中介机构现有需求及发展方向的前提下完成的，是结合丰富的行业内系统开发经验、全面的业务知识、先进的信息管理理念和先进的计算机技术相结合的成果。
蓝鲸核心系统项目（以下简称“蓝鲸系统”）。蓝鲸系统综合了保险中介公司寿险、财险、代理人管理等多种业务需求，由信息化技术专家设计，综合前后线专业意见形成的统一业务运作管理平台，为总分机构统一作业标准。蓝鲸系统始终坚持业务流程的标准化、业务信息代码的标准化、数据格式和有效性的标准化、需求描述的标准化，确保实现“全渠道、全险种，技术服务业务，创新中求发展”的项目目标。
蓝鲸系统包括系统配置管理、供应商管理、产品协议管理、客户管理、核心业务管理、理赔管理、查询统计、报表展现、代理人管理，基本法管理，方案管理等系统功能以及对接其他内部系统的各种接口。蓝鲸系统将有效提升公司及机构跨部门协作与沟通成本，防范内部管理风险，提高数据准确性、可用性，为华康保代业务健康发展提供坚实的基础。
随着公司业务的快速发展，客户数量及保单保费规模呈现爆发式增长，渠道和产品也日益多样化，核心业务系统是发展的需要。智能科技的兴起，华康将持续借力科技不断地为业务提供更加优质的服务，推动保险代理业务高质量发展。
从生态链来看，核心业务系统打造保险中介市场信息化建设解决方案，将从信息化建设向平台化和生态化发展，拥有强大技术能力的保险中介公司将向其他保险中介公司、金融服务公司甚至非金融服务公司输出技术能力，为用户提供一种无缝衔接的生态解决方案。
蓝鲸核心业务系统按照总体架构的建设方式建立系，确保系统的可扩展能力，由于我公司具有长时间的保险中介行业经历，积累了丰富的产品线，我们借助业内的先进技术，快速实现核心业务平台的切换。我们的最终目标，是提供一套完整的、灵活可扩展、功能强大的核心业务系统。
二、创新点
蓝鲸系统是基于SpringBoot+SpringCloud+Vue.js+ES+Mybatis+Redis等微服务分布式构建成的敏捷开发系统架构。项目代码简洁,注释丰富。该框架致力于为华康打造全方位J2EE企业级平台建设解决方案。
SpringBoot/Springcloud微服务是利用云平台开发企业应用程序的最新技术，它是小型、轻量和过程驱动的组件。微服务适合设计可扩展、易于维护的应用程序。它可以使开发更容易，还能使资源得到最佳利用。
微服务/集群(nignx)支持REST风格远程调用（HTTP+JSON/XML)：基于非常成熟的SpringBoot框架，在SpringBootSpringCloud中实现了REST风格（HTTP+JSON/XML）的远程调用，以显著简化企业内部的跨语言交互，同时显著简化企业对外的OpenAPI、无线API甚至AJAX服务端等等的开发。
三、技术实现特点
1、系统架构
核心业务系统架构分为三个层次，分别为：业务层、BPM层以及系统支持层，外部业务系统可通过统一接入服务进行接入接出，保障系统安全高效。核心业务功能主要包括：销管服务、保单服务、续期服务、财务结算管理服务。工作流BPM层包含众多引擎，如工作流引擎，规则引擎，内容引擎等，功能强大且完善。系统支撑层有着健壮的基础技术架构。
2、前端框架技术
在最近的五年内，前端的开发技术相对后端技术有了更加快速的更新。出现了不少新的前端开发的框架，例如AngularJs、VUEX、React，在众多的前端开发新技术中，我们经过多年的选型、优化、积累，锁定了以VUEX+Node.JS框架作为前端开发的基础框架，同时使用HTML5+CSS3的核心基础技术对页面进行渲染，并且融合了长期对于保险行业的开发经验的积累，目前已经形成了一套进入成熟应用期的项目框架。
3、前后端分离
前后端代码和部署的分离，已经成为项目开发的标准模式。前端的开发团队也越来越专业化，独立化。最大的好处就是前端组件可以做很大部分的数据处理工作，对服务器的压力减小到最小，后台错误不会直接反映到前台，错误提示较为友好。由于前后端分离，使得开发人员职责较为清晰，降低成本提升开发效率。
4、后端架构设计
系统会先使用Spring-Boot+Spring-Cloud进行系统初始的升级搭建，对系统进行微服务的拆分，使系统满足微服务的要求。系统拆分后所有系统组件都可以进行分布式微服务的集群部署，来满足系统对于高并发，高可用的要求。
四、项目过程管理
1、需求分析和概要设计阶段
此阶段时间段为年7月至年9月，其间主要完成了业务需求分析、业务功能和技术构架的高层设计。提交了现状需求分析报告、各功能模块的高层设计、技术构架和接口的高层设计等文档。
2、系统详细设计阶段
此阶段起始时间为年9月至年10月，其间主要完成了系统详细设计工作，提交了核心业务系统详细设计说明书等文档。
3、系统编码、测试和上线准备阶段
此阶段起始时间为年10月至年3月，其间完成了核心业务系统客户化开发的编码、测试以及试点行上线准备工作，提交了核心业务系统测试案例、测试报告、上线方案、培训方案、数据库文档以及系统设置等文档。
4、试点行上线阶段
此阶段起始时间为年3月至年6月，其间完成了四个试点行（广州、重庆、四川、湖南）的核心系统上线，并根据试点行上线运行的情况，为推广实施提出了优化需求。
此阶段起始时间为年6月进行全国范围推广上线。
五、运营情况
1、权限及数据隔离
通过核心业务系统的建设，实现根据岗位、机构、权限的不同，设置不同的权限组。针对实际业务中每个操作员的职能不同从而划分多个不同的岗位，每个岗位都拥有独立的权限组，使得各自的职能在系统中进行划分，根据人员归属渠道及机构，严格区分数据权限。
2、基本法配置及佣金计算
蓝鲸核心业务系统实现了基本法页面化配置，支持规则引擎配置。支持代理人佣金计算、计算结果调整、佣金项计算结果明细查询。代理人每月最终的佣金计算。不同地区、不同机构采用特色基本法，启动批处理计算引擎，进行薪资的计算。
3、运行情况监控
蓝鲸系统对于对行为日志、接口日志、修改日志等进行监控、统计、修改等一系列操作，记录内勤所有行为日志、接口日志、修改记录等信息，并进行统计，以及查询行为日志的详细信息以及对菜单事件、基础事件的配置、修改、删除等操作。
六、项目成效
1、提升组织效率
通过核心业务系统的建设，渠道融合、智慧运营、精准业绩看板。
2、提升运营效率
通过全流程的基本法在线配置来提升运营和佣金结算效率；通过系统来处理与保险公司的间接手续费的结算问题等。
3、提升业务安全
加强数据交互安全保障、构建统一监管管理保证数据准确性、一致性、时效性。
4、提升数据价值
解决业财一致性、解决应用精准保险的数据提供等问题。
5、提升基础技术
在解决方案中使用微服务架构、开源技术、数据监控并合理利用云计算等技术。
6、提升系统能力
提升系统整体承载能力以支持更大规模的新业务高峰；提升系统整体处理时间以在业务高峰时段始终保持快速响应。
7、降低管理成本
通过本项目降低运营人力成本，长期降低IT运营投入成本。
七、经验总结
蓝鲸系统综合了保险中介公司寿险、财险、代理人、内外渠道管理等多种架构，由行业专家设计，立足于IT的整体框架，集中了各专业部门与业务部门的意见形成的统一业务运作管理平台，全公司大集中统一作业标准。系统从实务流程的标准化，业务信息代码的标准化、数据格式和有效性的标准化、需求描述的标准化等四个方面实现对系统的建设。系统提供全渠道、全险种的管理，实现IT概念上的集中和业务概念上的集中，实现一体化建设。
随着蓝鲸系统建设的逐步深入，将有效提升公司及机构的管控能力。降低作业与沟通成本，减少人为作业风险，详细准确及时的报表统计，为决策层提供依据，工作效率的提高，如结算、薪资计算，提高数据准确性、可用性，提高电子化水平，同时加强时效性。
更多金融科技案例，请登录数字金融创新知识服务平台-金科创新社（FintechinChina.